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Die Beratungsfelder

Sie möchten bei der Steuerung Ihres Vermögens eine Instanz an Ihrer Seite wissen, die maßgeblich Ihren Interessen verpflichtet ist.

Wer ein stattliches Vermögen sein eigen nennt, der denkt auf der Suche nach dem richtigen Berater nicht zuerst an einen unabhängigen Vermögensberater. Doch wer die Vorteile dieser Beratungsleistung erst einmal kennenlernt, der wird dauerhaft davon profitieren wollen.

Flemming Capital steht Ihnen als vertrauensvoller betriebswirtschaftlicher Berater bei der Steuerung Ihres Vermögens zur Seite.


Vermögensberatung

Definition und Umsetzung einer Vermögensanlagestrategie

Gemeinsam mit Ihnen erarbeiten wir auf Basis Ihrer persönlichen Verhältnisse eine übergeordnete Strategie für die künftige Strukturierung Ihres Vermögens. Die Besonderheit unserer Beratungsleistung ist, dass wir uns sehr viel Zeit für den persönlichen Austausch mit Ihnen nehmen. Nur so können wir sicher gehen, dass wir Ihre Bedürfnisse auch wirklich verstehen.

Regelmäßige Besprechung und Anpassung der Vermögensanlagestrategie

Bei der Umsetzung der Lösungen dürfen Sie weiter auf unsere Unterstützung vertrauen. Ihre Lebenssituation, die aktuellen Gegebenheiten der Finanzmärkte, alles unterliegt einem stetigem Wandel. So werden wir auch die einmal definierte Vermögensanlagestrategie immer wieder hinterfragen und bei Bedarf anpassen.


Finanzierung

Bei Finanzierungsthemen auf der privaten als auch auf der Unternehmensseite stehen wir Ihnen gerne zur Verfügung, um Ihnen einen Überblick über mögliche Lösungen zu geben.

Wir stehen in Kontakt zu einer großen Anzahl von Finanzierungspartnern. Je nach Ausgangslage werden wir Ihnen die für Ihre Bedürfnisse passenden Anbieter vorstellen.

Neben dem klassischen Bereich der Immobilienfinanzierung bestehen gerade für mittelständische Unternehmen immer wieder Situationen, in denen Innovative Finanzierungslösungen gefragt sind.

Finanzierungsanlässe können z.B. das klassische organische Wachstum sein, aber auch anorganisches Wachstum. Daneben kommt der Refinanzierung von fälligen Finanzierungstranchen große Bedeutung zu.


Immobilienmanagement

Immobilien stellen die größte Vermögenskategorie dar, die von Privatpersonen gehalten werden, jedoch werden diese Vermögenswerte oftmals bei der Analyse des Gesamtvermögens nicht berücksichtigt. Unser Ansatz in der ganzheitlichen Beratung: auch Immobilien sind Teil der Vermögensanlagestrategie!

In Immobilienfragen bieten wir Ihnen eine Reihe von Dienstleistungen an, die Sie modular abrufen können: angefangen vom Controlling und Reporting für Ihr bestehendes Immobilien Portfolio, die Immobilienverwaltung (Hausverwaltung in Kooperation) bis hin zu Entscheidungsvorlagen für Neuinvestitionen (oder auch Verkauf).


Family Office Dienstleistung

Überwachung Ihrer bestehenden Depotbanken

Flemming Capital überprüft das Preis-Leistungsverhältnis Ihrer bestehenden Banken/Vermögensverwalter. Dabei werden die Kosten- und Gebühren, die von Ihnen zu tragen sind, auf ihre Angemessenheit überprüft. Im Rahmen der Leistungskontrolle prüfen wir die Plausibilität der Beratung bemessen an den mit der Bank/Vermögensverwaltung definierten Anlagerichtlinien. Hierbei wird die Gewichtung der Vermögensaufteilung analysiert. Weiterhin wird die Plausibilität der Wertentwicklung in Relation zu den gesetzten Benchmarks untersucht.

Begleitung / Vertretung bei Strategie- und Performancegesprächen mit Banken und Vermögensverwaltern

Flemming Capital begleitet oder vertritt Sie auf Wunsch bei den Strategie- und Performancegesprächen mit den Banken. Wir nehmen die Informationen und Vorschläge der Banken entgegen und kommunizieren diese weiter an Sie als Vermögensträger. Ferner koordinieren wir die Zusammenarbeit mit der Bank/Vermögensverwaltung in terminlicher Hinsicht. Im Rahmen des Beratungsmandates wirkt Flemming Capital ausschließlich bei der Analyse der Vermögensaufteilung (Asset Allocation) mit.


Risikomanagement und Controlling

Überwachung der Vermögensbuchhaltung

Es wird die zutreffende Erfassung und Buchung sämtlicher Vermögenswerte durch die Bank überprüft. Sie erhalten zudem eine übersichtliche und verständliche Darstellung von sämtlichen Vermögensbuchungen sowie ein maßgeschneidertes Reporting. Im Falle von mehreren Depotkonten wird Ihnen ein zusammengefasstes Reporting von sämtlichen Depotkonten zur Verfügung gestellt.


Vermögens-Nachfolgeplanung

Flemming Capital übernimmt die Beschaffung der erforderlichen Unterlagen für die Erbschafts- und Vermögensnachfolgeplanung von Dritten. Anschließend erfolgt die Erstellung einer IST-Analyse und darauf aufbauend eine umfassende Nachfolgeplanung.

Mediation

Komplexe Vermögen, die in der Regel über einen langen Zeitraum, meist über mehrere Generationen aufgebaut wurden, wollen auch über Generationen erhalten werden. Es gilt, die heterogenen Erwartungen der Vermögensträger, auf die das Vermögen aufgeteilt ist bzw. aufgeteilt werden muss, zu koordinieren. Im Rahmen dieses Dienstleistungs-Moduls bemüht sich Flemming Capital darum, die verschiedenen Interessen der Vermögensträger auszugleichen, verständlich zu machen und miteinander in Einklang zu bringen. Hierbei versteht sich der Berater als Interessenvertreter aller Vermögensträger und ist daher durch die übergreifende Beratung ein wichtiges Bindeglied, um Streitigkeiten innerhalb der Familie vorzubeugen bzw. Problemfelder zu erkennen und zu lösen.


Unternehmerberatung

Die Beratung mittelständischer Unternehmer umfasst sämtliche Dienstleistungen, die auch Privatpersonen im Rahmen der Vermögenssteuerung angeboten werden. Eine integrierte Vermögenssteuerung bei familiengeführten Unternehmen berücksichtigt die Verknüpfung von Familie und Unternehmen. Private Vermögenswerte sichern die Handlungsfreiheit der Familie und sorgen für Stabilität im Unternehmen.

Internationalisierung

Die Beratung mittelständischer Unternehmer bei der Definition und der Umsetzung einer Internationalisierungsstrategie hat in den letzten Jahren enorm an Bedeutung gewonnen. Den Weg der Internationalisierung zu gehen, wird bei erfolgreichen mittelständischen Unternehmen zunehmend eine Erfordernis und Grundsatzüberlegung. Wer nicht gemeinsam mit seinen Kunden vor Ort in den Wachstumsregionen Präsenz zeigt, riskiert wichtige Geschäftsbeziehungen zu verlieren. Flemming Capital gibt Orientierung in Bezug auf die Vielzahl der möglichen Weichenstellungen und begleitet bei der Umsetzung.

Unternehmensnachfolge

Die umfassende Begleitung familiengeführter mittelständischer Unternehmen vor, während und nach einer Nachfolgesituation bildet einen Schwerpunkt unserer beratenden Tätigkeit. Neben der Nachfolge innerhalb der Familie gewinnen externe Nachfolgewege zunehmend an Bedeutung. Während Großunternehmen sich in der Regel wiederkehrend mit dem Thema M&A beschäftigen, stellt ein Verkaufsprozess für den mittelständischen Unternehmer meist eine außergewöhnliche, weil auch einmalige Herausforderung dar. Neben der fachlichen Kompetenz muss ein Höchstmaß an Einfühlungsvermögen gewährleistet sein. Der Unternehmer verfügt in der Regel über wenig Erfahrung mit dem Bereich der Unternehmenstransaktionen. Er muss sich maßgeblich auf die fachliche und soziale Kompetenz der beauftragten Transaktions-Berater verlassen.

Flemming Capital begleitet Sie während des gesamten Transaktionsprozesses und auch nach erfolgreichem Unternehmensverkauf. Viele Unternehmer zögern, einen Verkauf vorzunehmen, weil dann aus dem sicheren Sachwert Unternehmen plötzlich eine große Summe an Nominalvermögen wird. Diese Perspektive wirkt für viele Unternehmer bedrohlich. Die dauerhafte und lückenlose Beratung und Begleitung im Anschluss an den Unternehmensverkauf ist für den Unternehmer eine deutliche Hilfe bei der Entscheidungsfindung.


Stiftungsmanagement

Der Trend zur Gründung von Stiftungen in Deutschland hält weiter an. Menschen, die über ein komplexes Vermögens verfügen, haben das Bedürfnis, einen Teil an die Gesellschaft zurückzugeben. Man möchte Sinn stiften und etwas Bleibendes schaffen, aber mit dem Stiftungsgedanken nicht unbedingt zusätzliches zeitliches Engagement verbinden. Von der Begleitung bei Gründungswunsch bis hin zur Übernahme von Verantwortung als Stiftungsvorstand kann hier durch Flemming Capital wertvolle Hilfestellung geboten werden.